Портфель инвестора

Портфель инвестора — это совокупность ценных бумаг, владельцем которых выступает физическое или юридическое лицо. Инвестиционный портфель составляется для определенных целей:

  • надежность сохранности капитала
  • увеличение капитала

В зависимости от целей, портфель инвестора может быть разных видов:

  • сбалансированный
  • консервативный
  • агрессивный

Консервативный портфель инвестора

Консервативный портфель инвестора преследует следующую цель – это получение небольшого дохода при условии максимальной сохранности вложенных средств.

Бумаги, которые присутствуют в этом портфеле, должны быть высоко ликвидными и иметь минимальные риски по потере доходности.

Используется обычно для сохранения капитала от инфляции.

Портфель инвестора

Агрессивный портфель инвестора

Главной целью агрессивного портфеля инвестора является получение максимальной прибыли при возможных высоких рисках. Такой портфель, как правило, состоит из фьючерсов и недооцененных акций компаний. Такую стратегию инвестиций используют крупные инвесторы и профессиональные игроки рынка.

Инвестиционный портфель

Как мы уже узнали, инвестиционным портфелем считается некая совокупность ценных бумаг и характеризуется он так называемым инвестиционным качеством.

Инвестиционное качество портфеля это отношение риска вложений к их доходности.

Главной целью держателя портфеля является постоянное улучшение этого инвестиционного качества путем замены и подбора таких ценных бумаг, которые позволяют добиться оптимального значения риска и доходности, не достижимых с точки зрения обладания одной ценной бумагой.

Также сформированный инвестиционный портфель должен отвечать и быть адаптирован к инвестиционной стратегии. Другими словами, он помогает инвестору достичь его целей.

Этапы формирования портфеля инвестора.

  • определение целей инвестиций
  • определение типов ценных бумаг для осуществления инвестиций (облигации, акции, фьючерсы и т.п.)
  • определение размера инвестиций в каждую из выбранных ценных бумаг (в процентном соотношении)

Основные принципы формирования инвестиционного портфеля

  • обеспечение реализации инвестиционной стратегии
  • соответствие структуры портфеля к структуре источников его формирования
  • оптимальное соотношение доходности, инвестиционного риска и ликвидности
  • диверсификация
  • управление.

Основные цели инвестиционного портфеля

  • доходность инвестиций
  • рост инвестиций
  • ликвидность инвестиций
  • надежность инвестиций.

Рекомендуем следующий пост:

Понравилось? Расскажи друзьям!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *